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保险评价通则
点击次数:3267次    宣布时间:2020-08-12

保险评价通则

 

  AQ8001-2007

  1范畴

  本标准规定了保险评价的管理、程序、内容等基本要求。

  本标准适用于保险评价及相关的管理工作。

  2规范性引用文件

  下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。但凡注明日期的引用文件,其随后所有的修改本(不包含勘误的内容)或修订版不适用于本标准。然而,鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。但凡不注明日期的引用文件,其最新版本适用于本标准。

  GB4754国民经济行业分类

  3术语和定义

  3.1 保险评价Safety Assessment

  以实现保险为目的,应用保险系统工程原理和方法,辨识与剖析工程、系统、生产经营活动中的危险、有害因素,预测产生事故或造成职业危害的可能性及其严重水平,提出科学、合理、可行的保险对策办法建议,做出评价结论的活动。保险评价可针对一个特定的对象,也可针对一定区域范畴。

  保险评价依照实施阶段的不同分为三类:保险预评价、保险验收评价、保险现状评价。

  3.2 保险预评价Safety Assessment Prior to Start

  在建设项目可行性研究阶段、工业园区规划阶段或生产经营活动组织实施之前,根据相关的基础资料,辨识与剖析建设项目、工业园区、生产经营活动潜在的危险、有害因素,确定其与保险生产法律法规、标准、行政规章、规范的符合性,预测产生事故的可能性及其严重水平,提出科学、合理、可行的保险对策办法建议,做出保险评价结论的活动。

  3.3 保险验收评价Safety Assessment Upon Completion

  在建设项目竣工后正式生产运行前或工业园区建设完成后,通过检查建设项目保险设施与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用的情况或工业园区内的保险设施、设备、装置投入生产和使用的情况,检查保险生产管理办法到位情况,检查保险生产规章制度健全情况,检查事故应急救援预案建立情况,审查确定建设项目、工业园区建设满足保险生产法律法规、标准、规范要求的符合性,从整体上确定建设项目、工业园区的运行状况和保险管理情况,做出保险验收评价结论的活动。

  3.4 保险现状评价Safety Assessment In Operation

  针对生产经营活动中、工业园区的事故风险、保险管理等情况,辨识与剖析其存在的危险、有害因素,审查确定其与保险生产法律法规、规章、标准、规范要求的符合性,预测产生事故或造成职业危害的可能性及其严重水平,提出科学、合理、可行的保险对策办法建议,做出保险现状评价结论的活动。

  保险现状评价既适用于对一个生产经营单位或一个工业园区的评价,也适用于某一特定的生产方法、生产工艺、生产装置或作业场合的评价。

  3.5保险评价机构Safety Assessment Organization

  是指依法取得保险评价相应的资质,依照资质证书规定的业务范畴开展保险评价活动的社会中介服务组织。

  3.6 保险评价人员Safety Assessment Professional

  是指依法取得《保险评价人员资格证书》,并经从业登记的专业技术人员。其中,与所登记服务的机构建立法定劳动关系。专职从事保险评价活动的保险评价人员,称为专职保险评价人员。

  4管理要求

  4.1 评价对象

  4.1.1对法律法规、规章所规定的、存在事故隐患可能造成伤亡事故或其他有特殊要求的情况,应进行保险评价。亦可根据实际需要自愿进行保险评价。

  4.1.2评价对象应自主选择具备相应资质的保险评价机构按有关规定进行保险评价。

  4.1.3评价对象应为保险评价机构发明必备的工作条件,如实提供所需的资料。

  4.1.4评价对象应根据保险评价讲演提出的保险对策办法建议及时进行整改。

  4.1.5同一对象的保险预评价和保险验收评价,宜由不同的保险评价机构分辨承担。

  4.1.6任何部分和个人不得干预保险评价机构的正常活动,不得指定评价对象接受特定保险评价机构开展保险评价,不得以任何理由限制保险评价机构开展正常业务活动。

  4.2 工作规则

  4.2.1资质和资格管理

  4.2.1.1 保险评价机构实行资质许可制度。

  保险评价机构必须依法取得保险评价机构资质许可,并依照取得的相应资质等级、业务范畴开展保险评价。

  4.2.1.2 保险评价机构需通过保险评价机构年度考核坚持资质。

  4.2.1.3 取得保险评价机构资质应经过初审、条件核查、许可审查、公示、许可决定等程序。

  保险评价机构资质申报、审查程序详见附录A。

  a) 条件核查包含:资料核查、现场核查、会审等三个阶段。

  b) 条件核查实行专家组核查制度。资料核查2人为1组;现场核查3至5 人为1组,并设组长1人。

  c) 条件核查应使用规定格式的核查记录文件。核查组独立完成核查、如实记录并做出评判。

  d) 条件核查的结论由专家组通过会审的方法确定。

  e) 政府主管部分依据条件核查的结论,经许可审查合格,并向社会公示无异议后,做出资质许可决定;对公示期间存在异议或受到举报的申报机构,应在进行考察核实后再做出决定。

  f) 政府主管部分依据社会区域经济结构、发展水平和保险生产工作的实际需要,制订保险评价机构发展规划,对总体规模进行科学、合理控制,以利于保险评价工作的有序、健康发展。

  4.2.1.4 业务范畴

  a) 依据国民经济行业分类类别和保险生产监管工作的现状,保险评价的业务范畴划分为两大类,并根据实际工作需要适时调剂。保险评价业务分类详见附录B。

  b) 工业园区的各类保险评价按本标准规定的原则实施。

  c) 保险评价机构的业务范畴由政府主管部分

  根据保险评价机构的专职保险评价人员的人数、基础专业条件和其他有关设施设备等条件确定。

  4.2.1.5 保险评价人员应按有关规定加入保险评价人员继续教育坚持资格。

  4.2.1.6 取得《保险评价人员资格证书》的人员,在履行从业登记,取得从业登记编号后,方可从事保险评价工作。保险评价人员应在所登记的保险评价机构从事保险评价工作。

  4.2.1.7 保险评价人员不得在两个或两个以上保险评价机构从事保险评价工作。

  4.2.1.8 从业的保险评价人员应按规定加入保险评价人员的业绩考核。

  4.2.2运行规则

  4.2.2.1 保险评价机构与被评价对象存在投资咨询、工程设计、工程监理、工程咨询、物资供应等各种利益关系的,不得参加其关联项目的保险评价活动。

  4.2.2.2 保险评价机构不得以不正当手段获取保险评价业务。

  4.2.2.3保险评价机构、保险评价人员应遵纪守法、恪守职业道德、老实守信,并自觉维护保险评价市场秩序,公平竞争。

  4.2.2.4 保险评价机构、保险评价人员应守旧被评价单位的技术和商业秘密。

  4.2.2.5保险评价机构、保险评价人员应科学、客观、公正、独立地开展保险评价。

  4.2.2.6保险评价机构、保险评价人员应真实、准确地做出评价结论,并对评价讲演的真实性负责。

  4.2.2.7 保险评价机构应自觉按要求上报工作业绩并接受考核。

  4.2.2.8 保险评价机构、保险评价人员应接受政府主管部分的监督检查。

  4.2.2.9保险评价机构、保险评价人员应对在当时条件下做出的保险评价结果承担法律责任。

  4.3 过程控制

  4.3.1保险评价机构应编制保险评价过程控制文件,规范保险评价过程和行为、保障保险评价质量。

  4.3.2保险评价过程控制文件主要包含机构管理、项目管理、人员管理、内部资源管理和公共资源管理等内容。

  4.3.3保险评价机构开展业务活动应遵循保险评价过程控制文件的规定,并依据保险评价过程控制文件及相关的内部管理制度对保险评价全过程实施有效的控制。

  5保险评价程序

  保险评价的程序包含前期准备,辨识与剖析危险、有害因素;划分评价单元,定性、定量评价,提出保险对策办法建议,做出评价结论,编制保险评价讲演。

  保险评价程序框图见附录C。

  6保险评价内容

  6.1 前期准备

  明确评价对象,备齐有关保险评价所需的设备、工具,收集国内外相关法律法规、标准、规章、规范等资料。

  6.2 辨识与剖析危险、有害因素

  根据评价对象的具体情况,辨识和剖析危险、有害因素,确定其存在的部位、方法,以及产生作用的途径和变更规律。

  6.3 划分评价单元

  评价单元划分应科学、合理、便于实施评价、相对独立且具有明显的特征界限。

  6.4 定性、定量评价

  根据评价单元的特性,选择合理的评价方法,对评价对象产生事故的可能性及其严重水平进行定性、定量评价。

  6.5 对策办法建议

  6.5.1依据危险、有害因素辨识结果与定性、定量评价结果,遵循针对性、技术可行性、经济合理性的原则,提出消除或减弱危险、危害的技术和管理对策办法建议。

  6.5.2

  对策办法建议应具体详实、具有可操作性。依照针对性和重要性的不同,办法和建议可分为应采取和宜采取两种类型。

  6.6 保险评价结论

  6.6.1保险评价机构应根据客观、公正、真实的原则,严谨、明确的做出保险评价结论。

  6.6.2保险评价结论的内容应包含高度概括评价结果,从风险管理角度给出评价对象在评价时与国家有关保险生产的法律法规、标准、规章、规范的符合性结论,给失事故产生的可能性和严重水平的预测性结论,以及采取保险对策办法后的保险状态等。

  7保险评价讲演

  7.1 保险评价讲演是保险评价过程的具体体现和概括性总结。保险评价讲演是评价对象实现保险运行的技术行指导文件,对完善自身保险管理、应用保险技术等方面具有重要作用。保险评价讲演作为第三方出具的技术性咨询文件,可为政府保险生产监管、监察部分、行业主管部分等相关单位对评价对象的保险行为进行法律法规、标准、行政规章、规范的符合性判别所用。

  7.2 保险评价讲演应全面、概括地反应保险评价过程的全部工作,文字应简洁、准确,提出的资料清楚可靠,论点明确,利于阅读和审查。


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